Некоторые главные риски обмена электронных валют, в частности криптовалют, связаны с использованием P2P-платформ: 12

• Мошенничество. 2 Злоумышленники могут отправить фальшивый чек о переводе и исчезнуть, получить деньги и потребовать отменить сделку. 2 Также есть риск, что кто-то переведёт средства с украденной карты, и тогда банк заблокирует счёт. 2
• Скрытые комиссии. 2 Многие трейдеры на P2P добавляют дополнительные платежи, о которых не говорят сразу. 2 Например, могут попросить больше денег за срочный перевод, добавить комиссию за конкретный банк, поменять курс во время сделки. 2
• Риск отмены платежей (чарджбеки). 2 Мошенники покупают криптовалюту через банковский перевод, потом отменяют платёж, заявляя в банк, что не совершали эту операцию. 2 В результате можно остаться без денег. 2
• Передача личных данных мошенникам. 2 Некоторые пользователи могут запросить паспорт, телефон или e-mail, потом использовать их в мошеннических схемах. 2
• Манипуляции с курсами. 2 Некоторые продавцы выставляют нереально низкий курс, чтобы привлечь клиентов, а потом меняют условия сделки. 2 Также возможны манипуляции с ликвидностью, когда трейдер искусственно создаёт спрос или предложение. 2

Чтобы снизить риски, рекомендуется использовать платформы с обязательными процедурами верификации пользователей, избегать подозрительных контрагентов, проверять репутацию обменников и продавцов. 1