Связь между отраслевым и портфельным риском заключается в том, что в кредитном и инвестиционном портфеле могут доминировать ссуды по отраслям со сравнимыми характеристиками. 1 Например, отрасли, чувствительные к рецессиям или инфляции, вносят более высокий риск, чем если бы это было в портфеле, диверсифицированном по различным типам отраслей. 1

Это позволяет инвесторам более точно принимать решения в отношении инвестиционного портфеля, а банкам — в отношении структуры кредитного портфеля. 1 Например, анализ отраслевого риска помогает определить вероятность того, что отрасль в целом находится на начальной стадии жизненного цикла и есть все основания к её развитию и вложению средств в данную отрасль. 1

Также отраслевой риск учитывается при принятии решений по совершению операций с контрагентами и клиентами, относящимся к каждой конкретной отрасли. 3