Суть стратегии Asset Allocation при составлении инвестиционного портфеля заключается в распределении капитала между различными классами активов с целью оптимизации соотношения риска и доходности. 23

Некоторые аспекты стратегии:

• Подбираются самые доходные инструменты среди активов с минимальным риском. 4 То есть рисковые активы отсекаются. 4
• Достигается низкая корреляция между разными инструментами. 4 Это означает, что активы не должны зависеть друг от друга. 4 Пример — акции и золото. 4 Если происходит падение ценных бумаг, то инвестор переводит свои средства в максимально защищённый актив — драгоценные металлы. 4 В итоге акции падают, но другой инструмент в активе (золото) растёт. 4
• Определяется степень индивидуальной восприимчивости к сильным рискам. 4 Есть инвесторы, которые спокойно воспринимают падение котировок купленных активов, но если это не так, лучше отказаться от инструментов с высокой волатильностью. 4
• Подбираются инструменты с минимальными сопутствующими расходами: комиссиями, налогами. 4
• Ребалансировка портфеля производится каждые полгода или ежегодно. 4 Речь идёт о выравнивании долей активов. 4

Стратегия Asset Allocation ориентирована на пассивное управление финансовым портфелем. 4 Для её реализации часто используются долгосрочные вложения в биржевые ПИФы и ETF-фонды. 4