В чем заключается роль кредитных организаций в финансовом мониторинге?

Роль кредитных организаций в финансовом мониторинге заключается в сборе и анализе информации о клиентах и операциях, чтобы выявить возможные риски и предотвратить незаконные действия. www.moedelo.org

Некоторые аспекты роли кредитных организаций:

• Идентификация клиента при открытии счёта. www.moedelo.org Банк проверяет личность и правовой статус клиента, оценивает риски. www.moedelo.org Это позволяет исключить из оборота фиктивные или сомнительные компании. www.moedelo.org
• Мониторинг операций. www.moedelo.org После открытия счёта банк отслеживает движение средств. www.moedelo.org Он анализирует, насколько операции соответствуют профилю деятельности клиента. www.moedelo.org
• Запрос документов и пояснений. www.moedelo.org Если какая-либо операция вызывает вопросы, банк запрашивает подтверждающие документы: договоры, счета, акты выполненных работ или иные обоснования. www.moedelo.org
• Передача информации в Росфинмониторинг. www.moedelo.org Когда операция выглядит подозрительно с точки зрения закона, банк обязан передать данные в Росфинмониторинг — государственный орган, который занимается контролем за финансовыми операциями. www.moedelo.org

Роль кредитных организаций в финансовом мониторинге регулируется Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001. www.moedelo.org www.nbpublish.com