В чем заключается принцип работы 'красной зоны' в банковских системах?

Принцип работы «красной зоны» в банковских системах заключается в оценке уровня риска клиентов и разделении их на группы: высокий (красный), средний (жёлтый) и низкий (зелёный). upr.ru m.ok.ru

Цель такого разделения — выявление клиентов, которые нарушают «антиотмывочное» законодательство, например незаконно обналичивают деньги. upr.ru

Чтобы определить степень риска, банки оценивают, чем занимается клиент, с какими финансовыми результатами он работает, сколько у него счетов, когда они были открыты и закрыты, как менялись объём и число операций по счёту. www.4dk.ru Отдельное внимание уделяется транзитным платежам, когда компания переводит деньги со счёта сразу, как получит. www.4dk.ru

Клиенты из «красной зоны», как правило, фирмы-однодневки, которые изначально были созданы для сложных схем и сомнительных операций. www.4dk.ru Такие клиенты сильно ограничены и не могут в полной мере использовать свой счёт. www.4dk.ru Они вправе только платить налоги, зарплату и другие выплаты своим работникам, погашать кредит и т. п.. www.4dk.ru

Набор мер, которые применяются к клиентам из «красной зоны», зависит от того, использует банк данные из «светофора» ЦБ или оценивает клиента только по своей методике. upr.ru