Разница между робоэдвайзингом и традиционным инвестиционным консультированием заключается в способе подбора инвестиционного портфеля и в задачах, которые выполняют консультанты.

Традиционное инвестиционное консультирование предполагает встречу консультанта с клиентом. 5 Специалист расспрашивает клиента о его личных и финансовых обстоятельствах и обсуждает инвестиционные цели. 5 На основе этих данных консультант предоставляет персонализированную инвестиционную рекомендацию. 5 Некоторые задачи традиционного инвестиционного консультанта:

• Структурирование портфеля в соответствии с риск-профилем клиента. 28
• Определение целей клиента и разработка инвестиционного решения. 28 Процесс строго регламентирован, все стратегии и идеи утверждаются на инвестиционном комитете. 28
• Полный контроль рисков и мониторинг текущей рыночной ситуации. 28 Регулярно проводится ребалансировка портфеля, что может быть связано с достижением целевой стоимости акций, изменением доходности по облигациям или увеличением риска по конкретной инвестиционной идее. 28

Робоэдвайзинг (роботизированное консультирование) предполагает, что портфель инвестиций подбирает программа-робот. 16 С помощью специального алгоритма программа анализирует исходные данные клиента (устойчивость риска, цели, размер вложений и так далее), подбирая максимально подходящий для него портфель инвестиций. 6 Некоторые задачи робоэдвайзера:

• Составление анкеты. 1 Роботы находят и анализируют информацию об инвесторе, уточняют порог риска, финансовые задачи, период вложения денег. 1
• Подготовка портфеля. 1 Подбираются активы из фондов, акций и облигаций, соответствующие запросам заказчика. 1
• Автоматическое управление. 1 Программы позволяют сбалансировать портфель инвестора. 1 Роботы вносят корректировки согласно тенденциям рынка. 1
• Минимальное участие инвестора. 1 Человеку не требуется вмешиваться в процесс. 1 Основные параметры контролируются автоматически. 1

Таким образом, робоэдвайзинг подходит для автоматизированного управления стандартными инвестициями, а персональные консультанты могут предоставить более глубокую экспертизу и индивидуальный подход. 1