В чем разница между полной и упрощенной идентификацией клиентов в банках?

Разница между полной и упрощенной идентификацией клиентов в банках заключается в способе проверки личности. 1

Полная идентификация включает проверку личности клиента по документам, например паспорту. 1 Банк проверяет достоверность предоставленных документов и проводит анализ сведений о клиенте. 1 При полной идентификации выясняют представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента, собирают другие сведения (о целях ведения деятельности и совершения конкретной операции). 3

Упрощённая идентификация подразумевает использование электронной формы доказательства личности клиента. 1 Это может быть проверка через SMS-код, биометрические способы или по ранее предоставленным данным. 1 Упрощённая идентификация не предполагает выяснения перечисленных сведений. 3

Согласно закону №115-ФЗ, полная идентификация проводится, когда отсутствуют основания для проведения упрощенной идентификации. 24 Упрощённая идентификация применяется для физических лиц при осуществлении определённых банковских операций на определённую сумму. 24

При сомнениях в достоверности сведений, представленных клиентом в рамках упрощенной идентификации, банк обязан провести полную идентификацию. 4