В чем разница между полной и упрощенной идентификацией клиентов в банках?

Разница между полной и упрощенной идентификацией клиентов в банках заключается в способе проверки личности. talari.ru

Полная идентификация включает проверку личности клиента по документам, например паспорту. talari.ru Банк проверяет достоверность предоставленных документов и проводит анализ сведений о клиенте. talari.ru При полной идентификации выясняют представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента, собирают другие сведения (о целях ведения деятельности и совершения конкретной операции). nalog-nalog.ru

Упрощённая идентификация подразумевает использование электронной формы доказательства личности клиента. talari.ru Это может быть проверка через SMS-код, биометрические способы или по ранее предоставленным данным. talari.ru Упрощённая идентификация не предполагает выяснения перечисленных сведений. nalog-nalog.ru

Согласно закону №115-ФЗ, полная идентификация проводится, когда отсутствуют основания для проведения упрощенной идентификации. feo.rk.gov.ru www.v2b.ru Упрощённая идентификация применяется для физических лиц при осуществлении определённых банковских операций на определённую сумму. feo.rk.gov.ru www.v2b.ru

При сомнениях в достоверности сведений, представленных клиентом в рамках упрощенной идентификации, банк обязан провести полную идентификацию. www.v2b.ru