В чем разница между платежами с полной и упрощенной идентификацией клиентов?

Разница между платежами с полной и упрощенной идентификацией клиентов заключается в уровне проверки личности и требуемых данных. 1

Упрощённая идентификация — базовая проверка личности для небольших переводов. 1 При таком способе достаточно предоставить минимальный набор данных: ФИО, серию и номер паспорта. 1 С 30 мая 2025 года при упрощенной идентификации анонимно можно перевести не более 15 тысяч рублей за один раз, максимальная сумма перевода — 100 тысяч рублей. 1

Полная идентификация — более глубокая проверка, необходимая для крупных сумм и повышения безопасности финансовых операций. 1 При полной идентификации, помимо паспорта, нужно предоставить расширенный набор данных: 1

• сведения о гражданстве; 1
• дату рождения; 1
• место регистрации и фактического проживания; 12
• информацию о целях перевода и возможных бенефициарах. 1

Полная идентификация обязательна при переводах свыше 100 тысяч рублей за одну операцию. 1

Ограничения распространяются на переводы через специализированные платёжные сервисы, электронные кошельки и операции без открытия банковского счёта. 1