В чем разница между налоговым контролем и банковским мониторингом операций с деньгами?

Разница между налоговым контролем и банковским мониторингом операций с деньгами заключается в целях и задачах этих процессов.

Налоговый контроль направлен на отслеживание доходов, которые подлежат налогообложению. www.tbank.ru Налоговая служба не занимается отслеживанием переводов, но имеет доступ к определённым сведениям банковских клиентов. www.tbank.ru {8-host} Это информация об открытии и закрытии счетов, электронных кошельков, доходах по вкладам. {8-host} Если доход скрыт и налог не уплачен, налоговая может провести проверку и по её итогам доначислить причитающуюся бюджету сумму налога, увеличенную на пени и штраф. www.tbank.ru

Банковский мониторинг операций с деньгами, или финмониторинг, призван предотвратить использование финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма. www.moedelo.org Банки собирают и анализируют информацию о клиентах и операциях, чтобы выявить возможные риски и предотвратить незаконные действия. www.moedelo.org Если операция вызывает подозрения, банк сообщает о ней в Росфинмониторинг, а в сложных случаях может приостановить счёт. www.moedelo.org

Таким образом, налоговый контроль фокусируется на налогообложении доходов, а банковский мониторинг — на защите банковской системы и бизнеса от рисков.