В чем разница между KYC и AML в контексте криптовалюты?

Разница между KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) в контексте криптовалюты заключается в целях и задачах этих процедур. godbex.io

KYC («Знай своего клиента») — это верификация личности клиентов, цель процедуры — убедиться, что человек, совершающий транзакцию, действительно является тем, за кого себя выдаёт. godbex.io KYC помогает предотвращать кражу личных данных, мошенничество и финансовые преступления, а также гарантирует соблюдение финансового законодательства. godbex.io Обычно процедура включает предоставление удостоверения личности, подтверждения адреса и селфи для подтверждения личности. godbex.io

AML («Противодействие отмыванию денег») — это комплекс законов, правил и процедур, которые компании, особенно финансовые учреждения, используют для обнаружения и предотвращения отмывания денег. godbex.io В криптовалютном секторе AML-проверки направлены на выявление подозрительных действий, таких как крупные или нестандартные транзакции, которые могут свидетельствовать об отмывании денег. godbex.io

Таким образом, KYC ориентирована на проверку контрагентов (владельцев криптовалюты), тогда как AML прежде всего ориентирована на проверку операций. dzen.ru

При этом KYC является частью AML, и обе процедуры играют ключевую роль в обеспечении безопасности и прозрачности криптовалютного рынка. dzen.ru journal.sovcombank.ru