Разница между KYC и AML заключается в целях и задачах процедур. 2

KYC (от англ. Know Your Customer — «знай своего клиента») фокусируется на идентификации и верификации клиентов. 25 Цель KYC — убедиться, что компания знает, с кем работает, и что клиент является легитимным. 2 Процедура включает в себя проверку личности и сбор информации, такой как адрес, паспортные данные и другие документы. 2

AML (от англ. anti-money laundering — «противодействие отмыванию денег») направлен на предотвращение отмывания денег и борьбу с финансированием терроризма. 15 AML включает в себя проверку и анализ транзакций, чтобы обнаружить подозрительные действия и предотвратить незаконное движение средств. 2

Таким образом, KYC помогает правильно идентифицировать клиентов, а AML — следить за их действиями, чтобы предотвратить незаконные операции. 2

При этом KYC является частью AML: KYC — один из принципов, который организации должны соблюдать, чтобы соответствовать установленным правилам AML. 3