В чем разница между инвестициями в реальные активы и финансовые инструменты?

Разница между инвестициями в реальные активы и финансовые инструменты заключается в объектах вложений, целях и других характеристиках. adviserpro.ru

Инвестиции в реальные активы предполагают вложение средств в материальные объекты, имеющие физическую форму. prodengi.alfacapital.ru К ним относятся, например: недвижимость, земельные участки, драгоценные металлы, предметы искусства и коллекционирования, сырьевые товары, инфраструктурные объекты. prodengi.alfacapital.ru Цель таких инвестиций — создание или модернизация производства. adviserpro.ru

Финансовые инвестиции направлены на приобретение ценных бумаг, депозитов, долей в капитале и других финансовых инструментов. adviserpro.ru Акцент смещён в сторону получения доходности от оборота, котировок, дивидендов и купонов. adviserpro.ru Классический пример — покупка акций крупных компаний с целью дивидендного дохода или прироста стоимости бумаг. adviserpro.ru

Некоторые другие различия:

• Сроки вложений. adviserpro.ru Реальные инвестиции почти всегда относятся к долгосрочным, в то время как финансовые могут быть и краткосрочными. adviserpro.ru
• Уровень риска. adviserpro.ru Степень риска у реальных вложений выше из-за высокой стоимости объектов, длительного возврата и зависимости от внешней среды. adviserpro.ru У финансовых инвестиций тоже есть волатильность, особенно на фондовом рынке. adviserpro.ru
• Ликвидность. adviserpro.ru Ценные бумаги легко продаются, котируются на бирже и подлежат учёту в системах брокеров. adviserpro.ru Объекты реальных инвестиций неликвидны, требуют оценки и часто зависят от местной инфраструктуры. adviserpro.ru
• Возможность масштабирования. adviserpro.ru Финансовые инвестиции позволяют дробить капитал: инвестор может начать с 1000 рублей, приобретая долю ПИФа или облигацию. adviserpro.ru В случае с реальными активами входной порог значительно выше, и требуется предварительный расчёт доходности. adviserpro.ru
• Уровень доходности. adviserpro.ru У реальных вложений она чаще всего выражается в виде экономического эффекта: увеличение выручки, снижение себестоимости, рост доли на рынке. adviserpro.ru У финансовых — в процентах к вложенной сумме: доход от купона, дивиденда или прироста котировки. adviserpro.ru

Несмотря на различия, обе категории инвестиций могут использоваться в одном портфеле. adviserpro.ru Выбор между этими инструментами зависит от опыта, финансовых целей, горизонта вложений и уровня допустимого риска. adviserpro.ru