В чем разница между формальным и целевым назначением платежа в банковской системе?

Возможно, имелись в виду различия между формальным и целевым указанием назначения платежа в платёжном поручении. www.banki.ru www.sberbank.com

Формальное назначение может быть, например, таким: «Платёж по договору» или «Оплата поставки». www.banki.ru www.sberbank.com Такие формулировки не раскрывают экономический смысл операции. www.banki.ru

Целевое назначение должно подробно описывать суть платежа: кому, за что и в соответствии с какими документами переводятся деньги. www.banki.ru www.sberbank.com Например, при расчётах между юридическими лицами нужно указывать номер договора, по которому совершается платёж, наименование оплачиваемых товаров или услуг, характер оплаты. www.banki.ru

Если назначение платежа указано формально, банк может запросить подтверждающие документы или отклонить перевод. www.banki.ru Это связано с тем, что кредитные организации отслеживают переводы по разным признакам, в том числе по назначению, чтобы выявлять преступную деятельность или уход от налогов. www.banki.ru