Разница между банковской и финансовой проверкой бизнеса заключается в том, кто и как проводит контроль.

Банковская проверка осуществляется специальным отделом банка (финмониторингом) и направлена на распознавание подозрительных операций и неблагонадёжных клиентов. 3 Для этого банк запрашивает информацию о фактах хозяйственной деятельности клиента, структуре его бизнеса, выгодоприобретателях и т. д.. 25 Если отдел финмониторинга заподозрит клиента в обналичке, он может приостановить банковское обслуживание или вовсе отказаться от сотрудничества, а затем внести компанию в чёрный список. 3

Финансовая проверка может проводиться и другими органами, например, налоговыми, которые проверяют добросовестность клиента с точки зрения уплаты налогов. 25 Для этого налоговые декларации сопоставляют с размером уплачиваемых клиентом налогов или запрашивают платёжные поручения на уплату налога из другого банка. 25

Таким образом, банковская проверка фокусируется на контроле со стороны банка за финансовыми потоками и сделками клиента, а финансовая проверка может проводиться и другими органами в рамках общего финансового контроля за бизнесом.