Разница между автоматической и ручной проверкой банковских операций заключается в том, как происходит контроль за финансовыми транзакциями. 12

Автоматическая проверка осуществляется с помощью специальных программ, которые за секунды анализируют все операции. 1 Если обнаруживаются подозрительные операции, начинается следующий этап проверки. 1

Ручная проверка проводится специалистом банка, который вручную проверяет информацию, например, какой компании переведены деньги. 1 Если у банка нет вопросов, он проводит платёж. 1 Такая проверка требует минимум времени и часто проходит незамеченной для клиента. 1

Таким образом, при автоматической проверке программа анализирует операции, а при ручной — специалист вручную проверяет информацию. 1

Например, контроль за переводами осуществляется в рамках закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию денег и терроризму. 2