В чём преимущества и недостатки стратегии «Вечный портфель»?

Преимущества стратегии «Вечный портфель»:

• Низкая волатильность. 1-fin.ru Благодаря диверсификации между различными классами активов портфель демонстрирует меньшую волатильность по сравнению с портфелями, состоящими преимущественно из акций. 1-fin.ru
• Защита от различных экономических сценариев. 1-fin.ru В периоды роста выигрывают акции, при дефляции — облигации, при инфляции — золото. 1-fin.ru Таким образом, портфель всегда имеет компоненты, которые могут компенсировать потери в других сегментах. 1-fin.ru
• Простота управления. 1-fin.ru Стратегия проста в реализации и не требует постоянного мониторинга рынка или сложных финансовых расчётов. 1-fin.ru Это делает её доступной даже для начинающих инвесторов. 1-fin.ru
• Психологический комфорт. 1-fin.ru Зная, что портфель защищён от различных экономических сценариев, инвестор может чувствовать себя более спокойно и не поддаваться панике во время рыночных колебаний. 1-fin.ru

Недостатки стратегии «Вечный портфель»:

• Главный риск — неверные действия управляющих фондов. www.vbr.ru Движение фонда прямо зависит от того, какие бумаги включены в него для отслеживания. www.vbr.ru Одна неверно подобранная бумага — и доходность всего фонда может быть отрицательной. www.vbr.ru
• Стратегия не подходит для краткосрочного инвестирования. www.vbr.ru
• Фонд не выплачивает дивиденды и купоны по ценным бумагам. www.vbr.ru Наоборот, полученная прибыль вновь реинвестируется в фонд для увеличения стоимости пая. www.vbr.ru
• Обязательная балансировка портфеля проходит только один раз в год. www.vbr.ru

Перед принятием решения об инвестициях рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.