В чем плюсы и минусы обращения в банк для проверки операций?

Плюсы обращения в банк для проверки операций:

• Защита от мошенничества. blog.rt.ru Банки используют специальные системы, которые фиксируют операции и проверяют их на соответствие шаблону финансового поведения клиента. blog.rt.ru Если транзакция выглядит подозрительной, система отправляет её на дополнительную проверку или временно блокирует. blog.rt.ru
• Помощь в соблюдении закона. allo.tochka.com Банк проверяет операции на соответствие требованиям 115-ФЗ и помогает клиентам соблюдать закон. allo.tochka.com

Минусы обращения в банк для проверки операций:

• Запрос документов. brobank.ru www.lockobank.ru Банк вправе потребовать у клиента документы об экономическом смысле проводимых операций и источнике происхождения денег. www.banki.ru brobank.ru
• Блокировка счёта. brobank.ru www.lockobank.ru Это происходит, если вероятность незаконной деятельности велика. brobank.ru
• Отказ в проведении операции. allo.tochka.com www.lockobank.ru Банк уведомляет об этом клиента отдельным сообщением. allo.tochka.com
• Прекращение обслуживания клиента. allo.tochka.com Это крайняя мера, на которую банк идёт редко, только в случае, если не смог убедиться в законности бизнеса и операций по счёту. allo.tochka.com

Таким образом, обращение в банк для проверки операций имеет как плюсы, так и минусы, и выбор между ними зависит от конкретной ситуации.