Плюсы обращения в банк для проверки операций:

• Защита от мошенничества. 1 Банки используют специальные системы, которые фиксируют операции и проверяют их на соответствие шаблону финансового поведения клиента. 1 Если транзакция выглядит подозрительной, система отправляет её на дополнительную проверку или временно блокирует. 1
• Помощь в соблюдении закона. 3 Банк проверяет операции на соответствие требованиям 115-ФЗ и помогает клиентам соблюдать закон. 3

Минусы обращения в банк для проверки операций:

• Запрос документов. 45 Банк вправе потребовать у клиента документы об экономическом смысле проводимых операций и источнике происхождения денег. 24
• Блокировка счёта. 45 Это происходит, если вероятность незаконной деятельности велика. 4
• Отказ в проведении операции. 35 Банк уведомляет об этом клиента отдельным сообщением. 3
• Прекращение обслуживания клиента. 3 Это крайняя мера, на которую банк идёт редко, только в случае, если не смог убедиться в законности бизнеса и операций по счёту. 3

Таким образом, обращение в банк для проверки операций имеет как плюсы, так и минусы, и выбор между ними зависит от конкретной ситуации.