В чём отличие AML от KYC?

Основное отличие AML (Anti-Money Laundering) от KYC (Know Your Customer) заключается в целях и подходах к их реализации. www.internationalwealth.info

KYC фокусируется на проверке и идентификации личности клиентов. www.internationalwealth.info Цель процедуры — убедиться, что человек, совершающий транзакцию, действительно является тем, за кого себя выдаёт. godbex.io KYC включает сбор персональных данных (ФИО, адрес, дата рождения) и проверку документов. godbex.io

AML, в свою очередь, направлен на обнаружение и предотвращение финансовых преступлений, связанных с легализацией незаконных доходов. www.internationalwealth.info AML включает мониторинг транзакций, анализ подозрительной активности и соблюдение международных регуляторных стандартов. fin-plan.org

Некоторые другие различия:

• Объём проверки: KYC ориентирован на конкретного пользователя, AML — на транзакции и общий поток средств. godbex.io
• Когда применяется: KYC — при регистрации на бирже или перед выводом крупных сумм, AML — ведётся на постоянной основе для выявления подозрительной активности. godbex.io

Таким образом, AML и KYC дополняют друг друга: KYC помогает правильно идентифицировать клиентов, а AML — следить за их действиями, чтобы предотвратить незаконные операции. rb.ru