В чём особенности стратегии «Вечного портфеля» и какие активы она включает?

«Вечный портфель» — инвестиционная стратегия, разработанная американским финансовым консультантом Гарри Брауном в 1980-х годах. 1-fin.ru 1fin.ru Суть стратегии заключается в равномерном распределении капитала между четырьмя классами активов: 1-fin.ru 1fin.ru

1. Акции — 25%. 1-fin.ru 1fin.ru Для этой части портфеля можно использовать индексные фонды или ETF, отслеживающие широкий рынок акций. 1-fin.ru 1fin.ru
2. Долгосрочные облигации — 25%. 1-fin.ru 1fin.ru Подойдут государственные облигации со сроком погашения более 10 лет. 1-fin.ru 1fin.ru
3. Краткосрочные облигации или наличные — 25%. 1-fin.ru 1fin.ru Для этой части можно использовать краткосрочные государственные облигации или держать средства на высокодоходном депозите. 1-fin.ru 1fin.ru
4. Золото — 25%. 1-fin.ru 1fin.ru Инвестировать в золото можно через ETF на золото или через покупку физического золота в виде слитков или монет. 1-fin.ru 1fin.ru

Особенности стратегии:

• Защита от различных экономических сценариев. 1-fin.ru «Вечный портфель» разработан таким образом, чтобы быть устойчивым к различным экономическим условиям. 1-fin.ru
• Низкая волатильность. 1-fin.ru Благодаря диверсификации между различными классами активов, «вечный портфель» демонстрирует меньшую волатильность по сравнению с портфелями, состоящими преимущественно из акций. 1-fin.ru
• Регулярная ребалансировка. 1-fin.ru www.vbr.ru Суть ребалансировки заключается в возвращении долей активов к изначальному соотношению 25/25/25/25. 1-fin.ru 1fin.ru Обычно рекомендуется проводить ребалансировку раз в год. 1-fin.ru

Перед инвестированием рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.