В чем особенности обслуживания иностранных клиентов в банковской системе России?

Некоторые особенности обслуживания иностранных клиентов в банковской системе России:

• Идентификация. www.sravni.ru Перед открытием счёта иностранный гражданин должен подтвердить свою личность. www.sravni.ru Для этого используются персональные данные и документы (паспорт, водительское удостоверение). www.sravni.ru С 21 июля 2023 года возможна удалённая идентификация через банк-посредник. www.sravni.ru dzen.ru
• Требования к документам. www.sravni.ru От иностранного физического лица требуется документ, удостоверяющий личность (паспорт), а также виза или миграционная карта. www.sravni.ru При открытии счёта юридическим лицом из-за рубежа также нужен учредительный документ, документ, подтверждающий место жительства, свидетельство о постановке на налоговый учёт, доверенности на лиц, которые будут распоряжаться счётом. www.sravni.ru
• Лимит сумм, при которых необходим отчёт перед Росфинмониторингом. www.sravni.ru Для россиян этот лимит составляет 1 млн рублей. www.sravni.ru Для иностранцев, прошедших удалённую идентификацию, сумма ниже: физлица — 50 тыс. рублей, юрлица — 500 тыс. рублей. www.sravni.ru
• Возможные проблемы. www.sravni.ru Может возникнуть языковой барьер, иностранцу, не разговаривающему на английском, может потребоваться переводчик. www.sravni.ru Также возможны отказы в открытии мультивалютных и других счетов без объяснения причины. www.sravni.ru
• Получение банковской карты. www.klerk.ru Закон не запрещает, но и не обязывает банки выдавать карточки иностранным гражданам. www.klerk.ru Решение о предоставлении такой услуги фиксируется в кредитной политике и других локальных актах финансовой организации. www.klerk.ru