В чем особенности блокировки банковских карт по ФЗ-115?

Особенности блокировки банковских карт по ФЗ-115 связаны с контролем за подозрительными операциями, связанными с отмыванием денег или финансированием терроризма. www.mtsbank.ru

Некоторые ситуации, которые могут привести к блокировке:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.mtsbank.ru www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.mtsbank.ru www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.mtsbank.ru www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Проблемы с документами. www.mtsbank.ru Например, система заблокирует карту и лицевые счета, если истёк срок действия паспорта. www.mtsbank.ru

Во время проверки могут быть наложены дополнительные ограничения, например, установлены минимальные расходные лимиты. www.banki.ru Если в ходе проверки будут обнаружены мошеннические действия в отношении клиента, то банк отклонит транзакцию и разморозит средства. www.banki.ru

Чтобы отменить блокировку, клиенту необходимо снять с себя все подозрения. www.banki.ru Для этого в установленный банком срок следует передать для проверки запрашиваемые документы. www.banki.ru Например, это могут быть справка о доходах и суммах налога физического лица, выписки со счетов клиента в других банках, договор купли-продажи или чеки за покупки и другие. www.banki.ru

Если, несмотря на предоставленные доказательства законности проводимой операции, банк отказывается снять ограничения, следует подать жалобу в Центральный банк. www.banki.ru