Некоторые опасности, которые могут возникнуть при хранении денег на счетах за рубежом:

• Блокировка счетов. 45 Риск сохраняется, пока в отношении России и её граждан действуют западные санкции. 4 Вероятность блокировки ниже, если счёт открыт в банке страны, где есть гражданство или вид на жительство. 4
• Ограничения со стороны иностранных финансовых организаций. 1 Банки проверяют происхождение средств и наличие или отсутствие человека в санкционных списках. 1 Например, в Европе для россиян есть ограничение: не более 100 тыс. евро на одном счёте в одном банке. 1
• Валютный контроль со стороны государства. 3 При открытии счёта за рубежом нужно ежегодно отчитываться налоговой о движении средств. 3 За каждый счёт необходимо представлять отдельный отчёт. 3
• Ретроспективная проверка источников возникновения капитала. 2 Например, за последние 5, 10 или 15 лет. 2 Если представленные документы не удовлетворят суд, то недвижимость или другое имущество арестуют. 2

Перед хранением денег на счетах за рубежом рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.