Да, банкам стоит усиливать контроль за пополнением карт через банкоматы с функцией приёма наличных для борьбы с мошенничеством. 15

Злоумышленники часто используют схемы, вынуждающие граждан внести деньги на их счета с использованием устройств самообслуживания. 4 Например, повторяющиеся операции на одинаковые суммы или пополнение одних и тех же карт по определённому расписанию банки могут детектировать и считывать как попытки обналичивания средств. 5

Некоторые меры, которые могут помочь усилить контроль:

• Анализ факторов, по которым можно определить мошенничество. 1 Например, суммы операций, репутации реквизитов для зачисления, поведения клиента у банкомата. 1
• Установка лимитов. 1 Например, лимиты для каждого типа внесения наличных или на пополнение счёта по номеру телефона (этот сценарий активно используется преступниками). 14

Однако при усилении контроля важно учитывать, что новые методы не должны приводить к тому, что пострадают легитимные пользователи. 5