Банк может запросить информацию о доходах при обмене валюты на сумму, превышающую 40 тысяч рублей. 1 Помимо удостоверяющего личность документа, финансовая организация может потребовать информацию о финансовом состоянии гражданина и происхождении денежных средств, а также его контактные данные (адрес, номер телефона, электронная почта). 1

Последствия могут быть следующими: если банк не получит подтверждения экономической целесообразности поступлений, то у него останутся подозрения, что операции клиента связаны с отмыванием доходов. 10 В таком случае банк может отказать в проведении операции и рекомендовать закрыть счёт. 10

Кроме того, при покупке или продаже валюты на сумму более 600 тысяч рублей данные автоматически передаются в Росфинмониторинг. 2

Для получения более подробной консультации по конкретному случаю рекомендуется обратиться к юристу.