Несколько причин, по которым в российских банках могут задерживать выдачу денег со счёта:

• Заинтересованность в том, чтобы в кассах было как можно меньше наличных. 1 Для кредитных учреждений деньги «в бумаге» — это не доход, а расход, ведь эти финансы находятся не в обороте. 1
• Пробелы в законодательстве. 1 В одной статье указано, что банк должен удовлетворить требования клиента не позднее дня, следующего за поступлением документа, а в другой — что основания по отзыву лицензии банка возникают, если он задержал выполнение требований клиентов более чем на 14 дней в сумме более ста тысяч рублей. 1 Это несоответствие позволяет несколько дней задерживать выдачу денег. 1
• Сомнения в законности операции. 2 Например, если банк обнаружит признаки отмывания денег или принуждения к совершению операции. 2 Также банк может заподозрить, что деньги поступили на счёт в результате совершения преступления. 2
• Проблемы с паспортом. 1 Например, если он испорчен, либо закончился срок его действия, либо документ числится в базе похищенных, или он имеет визуальные признаки подделки. 1
• Арест по постановлению судебных приставов. 13 Банк сможет отдать деньги только после снятия ареста. 3

Если банк задерживает выдачу денег без законных оснований, можно составить письменную претензию и обратиться в ЦБ РФ или напрямую в суд. 3