Почему возникает массовое блокирование счетов и банковских карт в банках?

Массовое блокирование счетов и банковских карт в банках в 2025 году связано с усилением регулирования и необходимостью соблюдения антиотмывочного законодательства. news.1777.ru

Некоторые причины блокировок:

• Подозрительная активность и нетипичные операции. news.1777.ru Банковские системы выявляют операции, которые не соответствуют обычному профилю клиента. news.1777.ru Например, если человек годами тратил небольшие суммы в своём районе, а затем внезапно начал совершать крупные покупки в других регионах, система может расценить это как потенциальное мошенничество. news.1777.ru
• Соблюдение валютного законодательства. news.1777.ru Банки стали более внимательно отслеживать операции, связанные с иностранной валютой или зарубежными платежами. news.1777.ru
• Борьба с финансированием запрещённой деятельности. news.1777.ru Банки обязаны блокировать операции, которые связаны с финансированием экстремистской деятельности или других запрещённых организаций. news.1777.ru
• Новые полномочия Росфинмониторинга. www.sravni.ru С 1 июня 2025 года ведомство может приостанавливать подозрительные операции сроком до 10 дней без решения суда. www.sravni.ru

Чтобы минимизировать риски блокировки, рекомендуется уведомлять банк о планируемых крупных тратах или поездках заранее, избегать резких изменений в структуре расходов без объективных причин, вести документооборот по крупным операциям, использовать официальные каналы для валютных операций и своевременно обновлять персональные данные в банке. news.1777.ru