Некоторые причины блокировки банковских карт:
- Подозрительные операции. 1 Банки обязаны следить за безопасностью транзакций. 1 Например, если клиент оплатил покупку в Москве, а через час попытался снять наличные в другой стране, система может заподозрить мошенничество. 1
- Нарушение закона 115-ФЗ. 1 Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» регулирует финансовую прозрачность. 1 Банки проверяют все операции свыше 600 тысяч рублей и могут запросить подтверждающие документы. 1
- Компрометация карты. 1 Если данные карты стали известны третьим лицам, банк блокирует её, чтобы защитить клиента от возможных убытков. 1 Мошенники часто используют скимминговые устройства, которые считывают данные с карты в банкоматах. 1
- Требование судебных приставов. 1 Если на клиента подано судебное взыскание, приставы могут наложить арест на счёт. 1 В этом случае доступ к карте ограничивается до полного погашения долга. 1
- Технические сбои. 1 Блокировка может быть вызвана ошибками в работе банка, включая обновления систем безопасности. 1
Чтобы избежать блокировки карты, можно соблюдать следующие рекомендации:
- Внимательно относиться к тому, какие операции и в отношении кого осуществляются. 2
- Хранить карты и все сопутствующие документы в местах, максимально недоступных для третьих лиц. 2
- Носить карты раздельно от остальных документов на случай кражи или утери. 2
- Не поддаваться на провокации мошенников и не передавать данные своих карт и документов третьим лицам как по телефону, так и лично. 2
- Перед выездом за границу уведомлять об этом свой банк. 4 Желательно оставить информацию о маршруте планируемого путешествия. 4