Почему важно знать критерии риска при использовании P2P переводов?

Знание критериев риска при использовании P2P-переводов важно, поскольку позволяет минимизировать возможные проблемы и угрозы. ru.tradingview.com ru.cointelegraph.com

Некоторые риски, с которыми можно столкнуться при использовании P2P:

• Блокировка счетов. ru.tradingview.com ru.cointelegraph.com Банки отслеживают подозрительные сценарии: регулярные переводы от незнакомых лиц, нестандартную активность, крупные суммы без пояснений, скачкообразную нагрузку на счёт. ru.cointelegraph.com В результате счёт могут заблокировать, а владельца заставят доказывать законность операций. ru.tradingview.com
• Мошенничество. ru.tradingview.com fintolk.pro Например, схема «треугольник», когда злоумышленник покупает криптовалюту через P2P, используя данные третьего лица. ru.tradingview.com Или использование краденых карт: злоумышленник проводит платёж, а позже её настоящий владелец заявляет о несанкционированной транзакции. ru.tradingview.com
• Чарджбэки. ru.tradingview.com После завершения P2P-сделки покупатель может инициировать чарджбэк — отзыв платежа через банк. ru.tradingview.com В результате продавец теряет и криптовалюту, и деньги. ru.tradingview.com
• Фишинг и давление. ru.tradingview.com Некоторые псевдопокупатели используют P2P-площадки для фишинга, когда под различными предлогами они могут отправлять вредоносные ссылки или запрашивать персональные данные. ru.tradingview.com
• Отмена сделки. ru.tradingview.com При резком изменении курса недобросовестный контрагент может отменить сделку, ссылаясь на технические сбои, чтобы избежать исполнения по менее выгодному курсу. ru.tradingview.com

Чтобы снизить риски, рекомендуется проверять контрагентов, работать только с проверенными платформами, разделять крупные суммы и сохранять историю сделок. ru.cointelegraph.com