Почему важно учитывать время пополнения и вывода средств при расчете доходности портфеля?

Учёт времени пополнения и вывода средств при расчёте доходности портфеля важен по нескольким причинам:

• Оценка фактической доходности. web3eco.io Показатель, учитывающий время и размер денежных потоков, показывает, как деньги работали на основе решений инвестора о том, когда инвестировать или выводить средства. web3eco.io
• Исключение влияния случайности. conomy.ru Если не учитывать время пополнения и вывода средств, то доходность портфеля может получиться выше среднерыночной только из-за того, что средства пополняли в период снижения индекса, а выводили в период роста. conomy.ru
• Оценка эффективности составления портфеля. conomy.ru Метод расчёта доходности, взвешенной по времени, позволяет оценить эффективность составленного портфеля акций и исключить влияние случайности в моменты ввода и вывода средств. conomy.ru

Для расчёта доходности портфеля с учётом времени пополнения и вывода средств используют, например, методы Дитца (простой и модифицированный) или функцию в Excel ЧИСТВНДОХ или XIRR. conomy.ru

Инвестиции связаны с рисками, перед принятием решения об инвестировании рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.