Почему важно своевременно проверять сообщения банка о транзакциях?

Своевременная проверка сообщений банка о транзакциях важна по нескольким причинам:

• Выявление подозрительных операций. 13 Банки контролируют платежи, которые не соответствуют обычному финансовому поведению клиента или связаны с рисками. 3 К таким операциям могут относиться частые переводы от разных людей, крупные суммы без явных причин, переводы за границу и другие. 3
• Защита от мошенников. 2 Если клиент отправил деньги мошенникам, важно как можно быстрее отменить транзакцию. 3 Если платёж ещё в доработке, есть шанс вернуть средства. 3
• Предотвращение блокировок счёта. 4 Если банк обнаружит подозрительную операцию, он может её приостановить, сообщить о ней в Росфинмониторинг или заблокировать дистанционный доступ к счёту. 4 Чтобы избежать таких последствий, важно быстро отвечать на запросы банка и предоставлять запрошенные им документы. 4