Сотрудничество банков и платёжных систем в области борьбы с фродом важно по следующим причинам:

• Снижение рисков. 1 Антифрод-системы позволяют защитить от потери денежных средств (своих или клиентов), а также обеспечить выполнение требований регулятора. 1
• Предотвращение репутационного риска. 1 Негативный опыт даже одного пользователя может спровоцировать отток лояльных клиентов, уменьшение объёма новых клиентов, снижение уровня доверия к банку, повышение затрат на восстановление репутации бренда. 1
• Выявление фактов отмывания денежных средств. 1 Это влияет на национальную безопасность, так как подобная деятельность помогает финансировать организованную преступность, способствует коррупции и усиливает социальные разногласия. 1

Кроме того, в рамках сотрудничества банки и регуляторы могут обмениваться информацией и создавать новые рекомендации по выявлению мошеннических схем. 5