Сохранение истории транзакций в финансовых организациях важно по следующим причинам:

• Информированное принятие решений. 1 Доступ к точным, своевременным и актуальным данным позволяет менеджерам по рискам выявлять, оценивать и количественно определять потенциальные риски. 1
• Выявление и оценка рисков. 1 Это помогает финансовым учреждениям правильно выявлять потенциальные угрозы, анализировать их влияние и формулировать эффективные стратегии по их смягчению. 1
• Анализ сценариев и стресс-тестирование. 1 Точные данные позволяют моделировать различные сценарии, проверять устойчивость портфелей и точно оценивать подверженность финансовым организациям различным факторам риска. 1
• Соблюдение нормативных требований. 1 Точная и достоверная отчётность помогает соблюдать нормативные требования, вызывать доверие инвесторов и избегать штрафов и уголовной ответственности. 1
• Повышение прозрачности финансовых операций. 2 Достоверная история транзакций с идентификацией всех участников операций позволяет формировать матрицу экономических показателей, характеризующих легитимность операций финансового агента. 2