Сохранение документов при денежных переводах между физическими лицами важно по нескольким причинам:

• Подтверждение законности операции. 2 Банк или налоговая могут запросить документы, связанные с переводом, чтобы убедиться в законности операции. 2 К таким документам относятся, например, договор на заключение сделки и акт или накладная по её итогам. 2
• Защита от возможных претензий. 3 Если человек без видимых доходов регулярно получает крупные суммы, налоговая может попросить объяснений. 3 Документы, такие как расписки, договоры дарения и чеки, помогут доказать, что перевод не связан с получением дохода. 3
• Избегание блокировки перевода. 5 Банки могут заблокировать перевод, если он кажется им подозрительным. 5 Под пристальное внимание попадают платежи, которые не соответствуют обычному финансовому поведению человека или связаны с рисками. 5

Таким образом, сохранение документов при денежных переводах между физическими лицами позволяет обезопасить себя от возможных проблем и вопросов со стороны банка или налоговой.