Сохранение документов о происхождении средств при финансовых операциях важно по нескольким причинам:

• Защита от подозрений в незаконном получении денег. 13 Финансовые учреждения, коммерческие организации и государственные органы запрашивают такую информацию, чтобы убедиться, что средства получены законным путём и не связаны с незаконной деятельностью, например отмыванием денег или финансированием терроризма. 1
• Возможность доказать законность сбережений. 2 Если банк попросит подтвердить происхождение средств, нужно будет предоставить доказательства. 25 Например, справку о доходах, договор купли-продажи, дарения, выписку из другого банка. 25
• Предотвращение блокировок счёта. 24 Банк вправе запросить документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. 2 До выяснения обстоятельств банк может заблокировать счёт или расторгнуть договор. 24
• Защита от правовых последствий. 4 Предоставление ложных или поддельных сведений может повлечь отказ банка в дальнейшем сотрудничестве и даже уголовное преследование. 4

Таким образом, сохранение документов о происхождении средств помогает обезопасить себя от возможных проблем и обеспечить легальность финансовых операций.