Регулярный пересмотр состава инвестиционного портфеля важен по следующим причинам:

• Рынок переменчив. 3 Ежедневно происходят макроэкономические и корпоративные события, которые влияют на характеристики инвестиционных активов: стоимость, доходность, риск, ликвидность и пр.. 3 Это значит, что и параметры отдельного инвестиционного портфеля непостоянны. 3
• Перспективы одних активов могут улучшиться, других — ухудшиться, а у третьих — стать слишком рискованными. 3 Например, в период экономического роста выгодно преимущественно держать в портфеле акции роста и дивидендные компании, а на пике роста — постепенно продавать акции и переходить в облигации. 1
• Регулярный пересмотр помогает инвесторам быть более дисциплинированными и избегать эмоциональных решений. 4 Он позволяет учитывать волатильность стоимости портфеля и быть готовым к изменениям. 4

Таким образом, главная цель ребалансировки (пересмотра структуры портфеля) — снижение рисков, а не увеличение потенциальной прибыли. 4