Проверка условий перевода денег перед операцией важна, потому что банки контролируют безопасность совершения платежей. 3 Они должны защищать интересы своих пользователей и пресекать незаконные операции. 3

Некоторые причины, по которым важно проверять условия перевода:

• Лимиты на переводы. 2 У всех кредитных учреждений есть лимиты по сумме одного перечисления, объёма в течение суток и месяца. 2 Операция сверх ограничения автоматически блокируется. 2 Перед перечислением необходимо уточнить лимиты, установленные в конкретном банке: на сайте, через кол-центр или в отделении банка. 2
• Проверка обоснованности перевода. 2 Все перечисления, превышающие 600 тысяч рублей, попадают под проверку профильной службы банка в рамках противодействия отмыванию средств. 2 Кредитное учреждение может запросить справку, подтверждающую законное происхождение средств. 2 Деньги будут отправлены не сразу, а после завершения проверки. 2
• Проверка на признаки мошенничества. 1 Банк обязан проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества. 1 При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из них, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции. 1