Проверка банковских операций важна по нескольким причинам:

• Выявление подозрительных операций. 34 Банки отслеживают операции по счетам клиентов и обращают внимание на сомнительные операции, которые не имеют явного экономического смысла. 3 Такие операции могут проводиться для вывода капитала из страны, обналичивания денег, ухода от налогообложения и других незаконных целей. 3
• Защита от блокировки счёта. 5 Если банк заметит рискованные операции, он может запросить документы, подтверждающие реальность бизнеса и операций по счёту. 5 В крайних случаях банк может отказать в проведении платежей или предложить закрыть счёт. 5
• Оперативное реагирование на изменения рисков. 5 Контроль за банковскими операциями помогает оперативно реагировать на изменения рисков и при необходимости корректировать работу со счетами. 5

Проверка банковских операций также связана с соблюдением закона №115-ФЗ, который противодействует финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. 25