Почему важно проверять статус банка перед открытием счета?

Проверка статуса банка перед открытием счёта важна по нескольким причинам:

• Оценка надёжности. journal.sovcombank.ru Важно выбрать крупную организацию с отличной репутацией и положительными отзывами клиентов. journal.sovcombank.ru Также рекомендуется проверить наличие лицензии у банка на сайте ЦБ. journal.sovcombank.ru Государственная поддержка не даёт 100% гарантии сохранности денег, но прибавляет уверенность в надёжности банка. journal.sovcombank.ru
• Минимизация рисков. companies.rbc.ru Финансовые организации стремятся минимизировать риск сотрудничества с клиентами, чьи средства могут быть получены незаконным путём или использоваться в сомнительных операциях. companies.rbc.ru
• Подготовка к возможным отказам. companies.rbc.ru www.buhgalteria.ru Банки имеют строгие внутренние регламенты и могут отказать клиенту без объяснения причин. companies.rbc.ru Некоторые причины отказа: неполный или некорректный пакет документов, неясность происхождения средств, связь с офшорными зонами или высокорисковыми юрисдикциями, наличие в санкционных списках и другие. companies.rbc.ru
• Защита от блокировки счёта. companies.rbc.ru Даже после успешного открытия счёта банк оставляет за собой право в любое время провести дополнительную проверку клиента и, при выявлении подозрительных операций, временно заморозить счёт или вовсе прекратить обслуживание. companies.rbc.ru