Проверка легитимности кредитора перед получением займа важна, потому что это может повлиять на возможность вернуть денежные средства в случае возникновения споров. 14

При возникновении спора о величине займа суд будет смотреть, позволяло ли финансовое положение кредитора предоставить должнику соответствующие денежные средства. 4 При этом доказать такую возможность обязан именно кредитор. 4

Например, если заём выдан наличными и факт передачи денег подтверждён распиской, то при возникновении спора суд может инициировать проверку финансовой обеспеченности кредитора. 24 Для этого могут потребоваться справка с места работы, справка о доходах за определённый период, выписки по счетам, сведения из налогового органа и другие документы. 2

Также проверка легитимности кредитора важна в случаях, когда проверяют обоснованность требований кредитора в деле о банкротстве, так как в таких ситуациях высок риск предъявления фиктивных требований. 2