Проверка источника поступления средств перед их снятием важна по следующим причинам:

• Гарантия законности средств. 1 Финансовые учреждения, государственные органы и другие лица и организации по закону обязаны собирать эту информацию при установлении деловых отношений или совершении сделки или операции. 1 Это нужно, чтобы убедиться, что средства получены законно и не связаны с незаконной деятельностью, например отмыванием денег или финансированием терроризма. 1
• Предотвращение блокировки счёта. 35 Если банк не получит подтверждения экономической целесообразности поступлений, то у него могут возникнуть подозрения, что операции клиента связаны с отмыванием доходов. 3 В таком случае банк вправе заблокировать счёт до выяснения обстоятельств или расторгнуть договор с клиентом. 3

Например, в исполнительном производстве проверка источника поступления и назначения денежных средств на лицевом счёте должника важна для судебного пристава-исполнителя, который должен установить возможность списания этих средств, если они относятся к видам доходов, на которые может быть обращено взыскание. 2