Проверка информации от банков перед совершением финансовых операций важна по следующим причинам:

• Выявление нелегальных финансовых сделок. 1 Банки тщательно проверяют клиентов, чтобы оперативно выявить попытки проведения через них нелегальных финансовых операций и предотвратить их. 1
• Защита от мошенничества. 5 Банки запрашивают информацию, чтобы идентифицировать клиента, оценить его надёжность и защитить средства от мошенников. 5
• Стабильная работа счёта. 1 Знание, что о клиенте и его бизнесе известно банку, позволяет совершать финансовые операции без ограничений и дополнительных проверок. 1

Кроме того, чем больше банк знает о своих клиентах, тем ему проще предложить им новые сервисы и услуги. 2 Например, история покупок позволяет понять, на что клиенты легко тратят деньги, а какие товары вообще никогда не приобретают. 2 В дальнейшем эти данные могут быть использованы, чтобы предложить повышенный кэшбэк или скидки у партнёров. 2