Проверка аккредитации банка перед открытием счёта в иностранном филиале важна по следующим причинам:

• Допуск филиала иностранного банка к работе на территории РФ. 1 Аккредитация предусматривает уплату госпошлины: 4 000 рублей — для банков государств-членов ЕАЭС, 120 тысяч рублей — для банков иных государств. 1
• Безопасность финансовых операций. 35 Зарубежные банки обязаны соблюдать правила KYC (идентификация клиента) и правила по борьбе с отмыванием денег. 3 Это позволяет убедиться в безупречности деловой репутации потенциального клиента, в законности происхождения его состояния, а также в прозрачности текущих или будущих операций. 3
• Отсутствие санкций. 5 Банки тщательно проверяют бенефициаров и учредителей на наличие в международных санкционных списках. 5 Если в компании окажется лицо, включённое в санкционные списки, банк автоматически откажет в открытии счёта. 5 Это связано с тем, что нарушение санкционных режимов может повлечь за собой серьёзные штрафы и ограничения для самого банка. 5