Почему важно подтверждать банковский счет в международных платежных системах?

Подтверждение банковского счёта в международных платёжных системах важно по нескольким причинам:

• Безопасность. 1 Верификация личности пользователя позволяет платёжной системе удостовериться, что человек, открывающий счёт, именно тот, за кого он себя выдаёт. 1 Это помогает предотвратить мошеннические операции. 1
• Соблюдение законодательства. 1 Платёжные системы обязаны соблюдать меры по борьбе с отмыванием денег (AML). 14 Для этого проводится идентификация клиента в рамках процедуры KYC (Know Your Customer). 1
• Увеличение лимитов по счёту. 1 В некоторых платёжных системах верификация личности не требуется для небольших оборотов, но для увеличения лимитов по счёту прохождение идентификации необходимо. 1

Для подтверждения личности пользователя платёжные системы запрашивают удостоверение личности, во многих европейских системах — вид на жительство или разрешение на долгосрочное проживание. 1