Идентификация плательщиков при электронных переводах важна по следующим причинам:

• Противодействие незаконным финансовым операциям. 5 Идентификация позволяет убедиться, что человек, совершающий перевод, именно тот, за кого себя выдаёт. 4
• Защита от мошенничества. 4 Верификация помогает удостовериться, что указанные пользователем персональные данные принадлежат именно данному лицу. 4

Перед осуществлением перевода денежных средств организация должна идентифицировать своего клиента. 1 При соблюдении лимита упрощённой идентификации от клиента получают Ф. И. О., серию и номер документа, удостоверяющего личность. 1 В случае превышения лимита идентификация проходит в обычном порядке, то есть нужны сведения о гражданстве, дата рождения, место жительства (регистрации) клиента и т. д.. 1