Анализ финансового состояния перед составлением личного финансового плана важен по нескольким причинам:

• Понимание источников дохода и расходов. 12 Важно не просто фиксировать доходы и расходы, а анализировать, что куплено импульсивно, почему расходы увеличиваются и как можно повысить доходы. 1
• Определение финансовых целей. 15 Необходимо приоритизировать задачи, определить самые важные из них и переходить к следующей цели только после того, как будет достигнута предыдущая. 5
• Подготовка к непредвиденным ситуациям. 1 Увольнение, срочные медицинские расходы или другие финансовые трудности будут менее стрессовыми, если есть резерв. 1
• Оптимизация расходов. 1 Знание своих трат помогает определить, где можно сократить расходы, исправить ошибки в планировании, устранить отклонения и внести изменения в будущий бюджет. 1
• Уменьшение тревожности. 1 Понимание своего финансового положения и системное планирование трат помогают значительно снизить уровень стресса. 1

Анализ финансового состояния также включает оценку активов (то, что обладает ценностью и может быть продано) и пассивов (кредиты, долги). 1 Рост активов и снижение долгов — главный показатель финансового здоровья. 1