Почему в некоторых случаях переводы по картам считаются обналичиванием?

Переводы по картам, которые в некоторых случаях считаются обналичиванием, относятся к категории квази-кэш-операций. 12

Каждый банк формирует свой список таких операций. 2 Обычно в него входят переводы на другие карты и счета, а также отправка средств на электронные кошельки. 2

Банки приравнивают переводы к обналичиванию, чтобы контролировать мошенническую деятельность, так как с помощью квази-кэш-операций мошенники могут осуществлять незаконную деятельность, особенно когда речь идёт об азартных играх и криптовалюте. 1

Кроме того, такие операции невыгодны банкам, так как при их совершении деньги не меняются на покупки и услуги, оставаясь внутри системы банка, а выходят за её пределы, теряя часть своей ликвидности. 1