Почему в финансах важна диверсификация активов с низкой корреляцией?

Диверсификация активов с низкой корреляцией важна в финансах, потому что она помогает снизить общий риск портфеля. 2

Это происходит за счёт того, что потери по одному активу могут быть компенсированы прибылью по другому. 2 Например, если цена одних бумаг увеличивается вместе с ростом цен на нефть, а других — наоборот, падает. 3

Также диверсификация позволяет:

• Инвестировать часть средств в потенциально доходные, но рискованные активы, в которые бы не вкладывали все средства. 3 В диверсифицированном портфеле они не повысят общий уровень риска. 3
• Защитить портфель от волатильности на рынке, то есть когда цены на бумаги сильно меняются, скачут то вверх, то вниз. 3
• В долгосрочной перспективе диверсифицированный портфель может помочь повысить общую доходность. 3

Однако стоит учитывать, что за счёт диверсификации можно избавиться только от индивидуальных (несистематических) рисков финансовых инструментов, но общие, так называемые систематические, риски останутся. 4 Они связаны с общим состоянием мировой экономики и финансовых рынков и не могут быть убраны полностью. 4

Перед принятием инвестиционных решений рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.