Возможно, имелись в виду причины, по которым банки могут блокировать переводы, в том числе по номеру телефона.

С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, который обязывает банки тщательнее проверять переводы клиентов и останавливать операции при подозрительных действиях. 4

Некоторые причины для блокировки:

• Наличие признаков осуществления перевода без согласия клиента. 24 К ним относится, например, нетипичная телефонная активность клиента (продолжительные разговоры и много СМС-сообщений, особенно от незнакомых абонентов). 2
• Использование счёта получателя для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков. 2
• Использование устройства для перевода, которое ранее применялось мошенниками. 2
• Получение перевода на счёт, открытый на имя отправителя в другом банке. 4
• Вовлечение клиента в мошенническую схему. 4

Блокировка осуществляется на усмотрение банка, но формально её привязывают к информации о проведении клиентом подозрительных операций. 4