Почему в банках появляются блокировки переводов по телефону?

Банки блокируют переводы, в том числе по телефону, из-за подозрений в мошенничестве или отмывании денег. life.ru news.ru

Некоторые причины блокировок:

• Нетипичная телефонная активность клиента. news.ru Например, если незадолго до совершения перевода отправитель вёл продолжительные телефонные разговоры и получал много СМС, особенно от незнакомых абонентов. news.ru
• Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками. bankiros.ru news.ru
• Счёт получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». bankiros.ru news.ru
• Получатель перевода является фигурантом уголовного дела. news.ru
• Сумма или частота переводов превышают внутренние лимиты банков или попадают под признаки отмывания денег. bankiros.ru

Каждый банк самостоятельно разрабатывает систему мониторинга. news.ru Основой для всех блокировок остаётся закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». news.ru