Почему сумма операции влияет на необходимость предъявления паспорта при обмене валюты?

Сумма операции влияет на необходимость предъявления паспорта при обмене валюты из-за требований законодательства, направленных на предотвращение отмывания средств и других финансовых преступлений. brobank.ru expobank.ru

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», при покупке валюты на сумму до 40 000 рублей (или эквивалент в иностранной денежной единице) паспорт не требуется. ppt.ru

Если сумма операции превышает установленный лимит, банк обязан запросить у клиента паспорт. brobank.ru

Однако сотрудник банка может потребовать документ даже при небольшой сумме операции, если возникнут подозрения относительно легальности доходов или финансирования террористической деятельности. expobank.ru ppt.ru

Таким образом, даже при покупке валюты на сумму до 40 000 рублей рекомендуется иметь при себе паспорт, так как банк может запросить документы для выполнения нормативных требований и во избежание потенциальных рисков. ppt.ru